سياسة Mostbet لمكافحة غسل الأموال

تحظر شروط Mostbet استخدام الموقع لغسل الأموال، وتربط أي سحب بالتحقق من هوية العميل، وتمنح الشركة حق حجب المعاملات المشبوهة. الحساب مخصص للرهان واستلام الأرباح فقط، ولا يجوز استخدامه كخدمة لتحويل الأموال. وكما في أي سياسة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF)، تهدف هذه الضوابط إلى منع ما يلي:

• غسل أموال ناتجة عن نشاط غير مشروع عبر الإيداع ثم السحب؛
• تمويل الإرهاب؛
• الاحتيال بالبطاقات البنكية ووسائل الدفع؛
• انتحال الهوية واستخدام مستندات مسروقة أو مزوّرة؛
• الدفع بوسائل يملكها شخص آخر؛
• تحويل الأموال بين حسابات مختلفة أو إيداعها وتخزينها دون رهان.

تعمل Mostbet بترخيص من Curaçao Gaming Authority، والمشغّل شركة Bizbon N.V. المسجلة في كوراساو. وتطبّق ضوابط AML وفق قواعد الامتثال المرتبطة بالترخيص، ومتطلبات الجهات الرقابية، وتقييمها الداخلي للمخاطر. رقم الترخيص لا يظهر على موقع المشغّل، فلا ننشره.

لا تملك Mostbet ترخيصًا مصريًا، ولا يوجد في مصر نظام لترخيص المقامرة عبر الإنترنت. والمادتان 271 و352 من قانون العقوبات تجرّمان معظم صور الرهان على نتيجة غير مؤكدة. وفي أكتوبر 2024 أمر النائب العام بتجميد محافظ إلكترونية ووقف خطوط محمول استخدمها وكلاء مراهنات. ومشروع قانون مقدَّم في يناير 2025 يقترح عقوبات على الوكلاء وعلى الوسطاء الذين يسهّلون المدفوعات، لكنه لم يُقر. لذلك فأي تحويل مالي إلى مشغّل أوفشور من مصر معرّض لخطر التجميد. الوضع القانوني مفصّل في الصفحة الرئيسية.

تسري هذه القواعد على كل العملاء وكل المعاملات، مهما كان حجمها، وفي كل مراحل التعامل:

• التسجيل وإنشاء الحساب؛
• التحقق من الهوية والعمر والعنوان؛
• الإيداع والسحب وكل وسائل الدفع، ومنها العملات المشفرة إن كانت متاحة؛
• المكافآت والعروض؛
• الحسابات ذات النشاط المرتفع، والحسابات قيد الفحص؛
• الحسابات التي لا تُستخدم للعب؛
• العملاء من الدول المحظورة أو عالية المخاطر.

لا تنفّذ Mostbet أي طلب سحب قبل نجاح التحقق من هوية العميل. ولا يحق السحب إلا بعد أن تؤكد الشركة أن الحساب مؤهل لذلك.

متى يُطلب التحقق؟

قد يُطلب KYC في أي مرحلة من العلاقة مع العميل: عند التسجيل، أو قبل الإيداع، أو قبل السحب الأول، أو أثناء فحص الحساب، أو بعد رصد نشاط مشبوه. ومن الحالات المعتادة:

• أول طلب سحب؛
• أرباح تبلغ €2,000 أو أكثر؛
• تغيير وسيلة الدفع أو استخدام عدة وسائل؛
• عدم تطابق بيانات الحساب مع المستندات أو مع وسيلة الدفع؛
• استخدام المكافآت أو نشاط مرتفع وغير معتاد؛
• طلب من جهة رقابية أو من قسم الامتثال؛
• فحص دوري أو عشوائي.

المستندات التي قد تُطلب

• مستند هوية ساري المفعول: جواز سفر أو بطاقة هوية أو رخصة قيادة. لم نجد تأكيدًا صريحًا لقبول بطاقة الرقم القومي المصرية، فاسأل الدعم أولًا؛
• صورة لوجهي البطاقة البنكية: يظهر أول 6 أرقام وآخر 4 واسم حاملها، ويُغطّى رمز CVV؛
• إثبات ملكية وسيلة الدفع التي استخدمتها في الإيداع؛
• إثبات العنوان، ضمن المستندات الإضافية التي يحق للشركة طلبها؛
• تحقق بالفيديو أو عبر نظام آلي لمطابقة الوجه بالمستند؛
• توثيق رسمي للهوية لدى جهة معتمدة؛
• مستندات تثبت مصدر الأموال ومصدر الثروة؛
• مستندات عن الوضع السياسي للعميل.

ويحتفظ المشغّل بحق طلب أي مستند إضافي يراه ضروريًا. يجب أن تكون المستندات سارية وواضحة وغير معدّلة وصادرة باسم صاحب الحساب. المستند المزوّر أو المسروق أو المعدّل أو المملوك لشخص آخر يؤدي إلى تقييد الحساب أو إغلاقه. وإذا لم يُكمل العميل التحقق بالفيديو في الموعد المتفق عليه، يحق للشركة رفض فتح الحساب أو إلغاء كل الأرباح وإغلاقه نهائيًا.

الحد الأدنى للتسجيل في Mostbet هو 18 عامًا، أو السن الأعلى إذا اشترطها قانون بلد الإقامة. القاصرون ممنوعون من التسجيل، والشركة تطلب مستند هوية يثبت العمر، وقد تطلب إثباتًا إضافيًا. وقد يُعلَّق الحساب إلى أن يكتمل الفحص. الإدلاء ببيانات غير صحيحة عن العمر مخالفة صريحة للشروط، وأرباح القاصر تُصادر. أما في مصر، فالحظر القانوني على المقامرة يشمل المواطنين في كل الأعمار.

مصدر الأموال هو أصل المبلغ الذي أودعته تحديدًا: راتب، أو دخل من نشاط تجاري، أو مدخرات، أو بيع عقار، أو ميراث. أما مصدر الثروة فهو أصل مجمل ما يملكه العميل، وكيف تكوّن عبر السنين.

قد يُطلب إثبات أحدهما أو كليهما عند الإيداعات الكبيرة، أو حجم رهانات مرتفع، أو نشاط لا يتناسب مع ملف العميل، أو صلة بدولة عالية المخاطر، أو عند ثبوت أن العميل شخص معرّض سياسيًا. وتنص قواعد الإيداع على أن للشركة رفض المعاملة إذا لم يقدّم العميل ما يكفي لإثبات هويته وعمره ومكانه ومصدر أمواله وقدرته على الدفع.

وإذا لم تكن الإثباتات مقنعة، يحق للمشغّل تقييد الإيداع، أو تأخير السحب، أو إيقاف اللعب، أو إغلاق الحساب.

• لا يجوز الإيداع إلا ببطاقة أو حساب أو وسيلة دفع يملكها العميل شخصيًا ويحق له استخدامها قانونًا؛
• يجب أن يطابق الاسم على وسيلة الدفع اسم صاحب الحساب؛
• يتم السحب بالوسيلة نفسها التي استُخدمت في الإيداع. وإذا تعذّر ذلك، تختار الشركة وسيلة السحب أو تطلب وسيلة بديلة مع إثبات أنها باسم العميل؛
• قد يُصرف أول سحب بتحويل بنكي لاستكمال التحقق؛
• يحق رفض السحب إذا اختلفت بياناته عن بيانات الإيداع؛
• يُمنع منح أي شخص آخر حق الدخول إلى الحساب، ولو لإيداع أو سحب.

وسائل الدفع الخاصة بطرف ثالث غير مسموح بها إلا بموافقة صريحة من المشغّل. وهذا يشمل الإيداع عبر «وكيل» أو عبر محفظة صديق أو قريب. وفي مصر يضاف خطر آخر: محافظ وكلاء المراهنات كانت هدفًا مباشرًا لأوامر التجميد في 2024. دعم Vodafone Cash وInstaPay وFawry في Mostbet غير مؤكد، والتفاصيل في صفحة الإيداع والسحب.

تراقب الشركة المعاملات وسلوك الحساب، وتجمع إحصاءات عن نشاط العملاء. ومن الإشارات التي تلفت الانتباه عادة:

• عدد الإيداعات والسحوبات وقيمتها؛
• رهان قليل أو معدوم بين الإيداع وطلب السحب؛
• إيداع يعقبه سحب سريع؛
• استخدام عدة وسائل دفع؛
• تغيّر متكرر لعنوان IP أو للجهاز، أو موقع لا يتطابق مع بيانات الحساب؛
• حسابات مرتبطة ببعضها؛
• استخدام غير معتاد للمكافآت؛
• طلبات استرجاع المدفوعات (chargeback).

قبل السحب يجب تدوير مبلغ الإيداع مرة واحدة (x1). في الرياضة تُحتسب الرهانات المسوّاة بمعامل 1.3 فأكثر. ولا تُحتسب الرهانات المجانية، ولا رهانات الرصيد البوني، ولا الرهانات المغلقة بـ cash-out، ولا الرهانات الملغاة أو المستردة، ولا رهانات الحد الأدنى من المخاطرة في الروليت والباكارا وما يشبهها. وإذا لم يتحقق التدوير، يحق للشركة رفض السحب أو خصم رسوم إدارية تصل إلى 20%.

• استخدام الحساب لتحويل الأموال بين أشخاص أو حسابات؛
• الإيداع دون نية حقيقية للعب، أو تخزين الأموال في الحساب؛
• الدفع بوسيلة يملكها شخص آخر، أو اللعب بأموال طرف ثالث أو لمصلحته؛
• استخدام بطاقات مسروقة أو مستندات مزوّرة أو معدّلة؛
• فتح حساب باسم شخص آخر أو استخدام حساب لا يخصك؛
• امتلاك أكثر من حساب واحد؛
• التهرب من KYC أو من فحص العقوبات؛
• إخفاء الموقع الحقيقي للالتفاف على قيود الدول المحظورة؛
• إساءة استخدام المكافآت؛
• الاحتيال عبر طلبات استرجاع المدفوعات؛
• المراهنة بأموال من نشاط غير مشروع، أو استغلال فروق أسعار الصرف.

العناية الواجبة المعززة (EDD) فحص أعمق من KYC العادي. وقد تُطبَّق عند المعاملات الكبيرة، والنشاط المرتفع، والأنماط غير المعتادة، والصلة بدولة عالية المخاطر أو بعقوبات، وثبوت وضع الشخص المعرّض سياسيًا، وتضارب المستندات، وتعدد وسائل الدفع، أو رفض تقديم المستندات.

وقد تشمل: فحصًا إضافيًا للهوية، وإثبات العنوان، وكشوف حساب بنكية، ومستندات مصدر الأموال والثروة، والتحقق بالفيديو، وفحصًا يدويًا من قسم الامتثال، وتحققًا لدى مزوّد الدفع. وكل الأرباح التي تبلغ €2,000 أو أكثر تُعامل كأرباح كبيرة: لا تُضاف إلى الحساب، ولا تُسحب، إلا بعد فحص مشترك بين الشركة وشركائها يؤكد أنها تحققت بطريقة نزيهة.

الشخص المعرّض سياسيًا (PEP) هو من يشغل أو شغل منصبًا عامًا بارزًا، وقد يُعامل أفراد أسرته والمقربون منه معاملة مماثلة من حيث المخاطر. هذا الوضع لا يعني الرفض التلقائي، لكنه يستوجب عناية واجبة معززة. وتنص شروط السحب على حق Mostbet في طلب مستندات عن الوضع السياسي للعميل. وإذا رأى المشغّل أن المخاطر غير مقبولة، فله أن يرفض تقديم الخدمة.

قد يفحص المشغّل العملاء على قوائم العقوبات. وتمنع الشروط العامة الدخول على مواطني عدد من الدول، منها أفغانستان وإيران والعراق والكويت واليمن وكوريا الشمالية وأستراليا وفرنسا وألمانيا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة، إضافة إلى كل دول القائمة السوداء لمجموعة FATF. ولا تُقبل رهانات ممن يستخدم بطاقات أو خدمات دفع لبنوك من أقاليم محظورة. وقائمة الدول المحظورة منشورة في الشروط العامة وقد تتغيّر.

ومصر ليست مذكورة بالاسم في هذه القائمة. لكن الشروط تمنع أيضًا من يقيم في بلد يحظر المقامرة أو يحمل جنسية بلد يحظرها حظرًا صارمًا، وتجيز للشركة إغلاق الحساب فورًا إذا علمت أن العميل يستخدم الموقع من بلد يحظر ذلك. والقانون المصري يحظر المقامرة على المواطنين. ومحاولة الالتفاف على قيود الموقع الجغرافي، بأدوات مثل VPN أو البروكسي، مخالفة قد تنتهي بحظر الحساب وإلغاء الأرباح.

قد يخضع العملاء المرتبطون بدول عالية المخاطر لفحص إضافي، وقد يُرفض تسجيلهم أو إيداعهم أو سحبهم. ولا يتوقف تصنيف المخاطر على بلد الإقامة وحده، بل يتأثر أيضًا بوسيلة الدفع وبالصلة بأي عقوبات. وقواعد Mostbet لا تنشر قائمة مستقلة بالدول عالية المخاطر غير قائمة الدول المحظورة.

من أمثلة النشاط الذي قد يُعتبر مشبوهًا:

• إيداع ثم سحب سريع دون رهان يُذكر؛
• بيانات حساب متضاربة أو لا تطابق المستندات؛
• وسيلة دفع باسم شخص آخر؛
• عدة حسابات من عنوان IP أو جهاز واحد؛
• رفض استكمال KYC؛
• طلبات استرجاع مدفوعات متكررة؛
• استخدام غير معتاد للمكافآت؛
• الدخول من دولة محظورة.

وفي هذه الحالات يحق للمشغّل تعليق الحساب، أو تأخير السحب، أو إلغاء المعاملة، أو طلب مستندات إضافية، أو إغلاق الحساب، أو الإبلاغ عن النشاط حيث يلزم ذلك.

القيود الممكنة: منع الإيداع، وتأخير السحب، وإيقاف المكافآت، وتعليق اللعب، وتجميد الدخول إلى الحساب، وإغلاقه. ويحق للشركة كذلك تعليق وإغلاق أي حساب لا يُستخدم للعب، ومن ذلك الإيداع دون رهانات مقابلة. وقد تبقى القيود سارية إلى أن يكتمل فحص الامتثال ويقدّم العميل المعلومات المطلوبة. والحساب الذي حذفته الشركة سابقًا لا يحق لصاحبه فتح حساب جديد.

قد يمر أي طلب سحب بفحص قبل تنفيذه. يُشترط اكتمال KYC وإثبات ملكية وسيلة الدفع، وقد تُفحص شروط المكافأة بشكل منفصل، وقد تُطلب مستندات إضافية. وتأخير السحب بسبب فحص AML إجراء مسموح به في الشروط.

الحدود المنشورة: أقل سحب €20 أو ما يعادله، وأقصى سحب €5,000 في اليوم و€15,000 في الأسبوع و€50,000 في الشهر. المدد في الشروط تقريبية: حتى 72 ساعة للمبالغ الأقل من €1,000، وحتى 7 أيام عمل للمبالغ الأكبر. ولا تشمل هذه المدد وقت التحقق نفسه؛ على Trustpilot شكاوى من تحقق استمر حتى 60 يومًا. لذلك لا نعد بأي مدة.

شعار Bitcoin يظهر في تذييل موقع Mostbet، ومصادر خارجية تذكر عملات مثل BTC وUSDT. لم نتحقق من إتاحتها لحسابات من مصر، فراجع الخزينة. وقواعد Mostbet التي قرأناها لا تتضمن بندًا خاصًا بالعملات المشفرة، فتسري عليها القواعد العامة: المحفظة يجب أن تكون ملكك، والسحب إلى الوسيلة نفسها، ويحق للمشغّل طلب إثبات مصدر الأموال.

العملات المشفرة لا تمنح إخفاءً للهوية هنا: التحقق قبل السحب إلزامي كما في أي وسيلة أخرى. ومن المعتاد في سياسات AML رفض المعاملات المرتبطة بخدمات الخلط (mixers) أو بمحافظ خاضعة لعقوبات أو بأموال مسروقة.

المكافأة تُمنح مرة واحدة لكل حساب وأسرة وعنوان ورقم هاتف وجهاز مشترك وعنوان IP مشترك. الحسابات المتعددة والنشاط المنسّق بين حسابات والرهان منخفض المخاطر لتحويل المكافأة إلى رصيد قابل للسحب كلها صور لإساءة الاستخدام. والأمر نفسه ينطبق على الهويات المزيفة والدفع بوسائل أطراف ثالثة. وعند إساءة الاستخدام يحق للشركة إلغاء المكافأة والأرباح وإغلاق حساب العميل أو مجموعة العملاء. ولاحظ أن الإيداع عبر MOSTBET Cash لا يمنح الباقة الترحيبية أصلًا. الشروط الكاملة للمكافآت في صفحة المكافآت.

تقتضي إجراءات AML عادة حفظ مستندات KYC وسجل المعاملات وبيانات الدفع ونشاط الحساب والمراسلات وسجلات عناوين IP والأجهزة وملاحظات الامتثال. وتحدد مدة الحفظ متطلبات الترخيص وقواعد مزوّدي الدفع والقانون الساري. لم نجد في شروط Mostbet التي قرأناها مدة حفظ محددة.

تعالج Mostbet البيانات الشخصية وفق سياسة الخصوصية المنشورة على موقعها. وتُستخدم المستندات للتحقق من الهوية، ومكافحة غسل الأموال والاحتيال، وتأمين المدفوعات، والوفاء بالالتزامات القانونية. وقد تُشارك البيانات مع مزوّدي خدمات التحقق والدفع، ومع الجهات الرقابية والمدققين وجهات إنفاذ القانون عند الحاجة. أما موقعنا فلا يطلب أي مستند ولا يخزّن أي بيانات، كما توضح سياسة الخصوصية.

تنص قواعد الإيداع على أن استخدام الموقع لغسل الأموال محظور، وأن للشركة حجب أي معاملة مشبوهة وإبلاغ الجهات المختصة بها. وقد يكون المشغّل ممنوعًا قانونًا من إخبار العميل بهذا البلاغ أو بتفاصيل الفحص الداخلي. لذلك قد لا يحصل العميل على شرح كامل لسبب القيد على حسابه.

• تقديم بيانات صحيحة، وتحديثها عند تغيّرها؛
• استخدام مستنداته ووسائل دفعه الخاصة فقط، وأمواله هو لا أموال غيره؛
• الرد على طلبات التحقق في الموعد المحدد؛
• الالتزام بالشروط العامة وقواعد المكافآت؛
• عدم استخدام الحساب لتحويل الأموال أو تخزينها؛
• عدم الاحتيال أو الالتفاف على KYC أو AML أو العقوبات أو القيود الجغرافية؛
• التأكد من أن قانون بلده يسمح له باللعب، فالشروط تحمّله هذه المسؤولية.

وفق الشروط العامة، تلتزم Mostbet بالتحقق من هوية العميل قبل السحب، وفحص الأرباح الكبيرة مع شركائها، وحجب المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها، ومعالجة البيانات وفق سياسة الخصوصية، وتحديث قواعدها عند الحاجة. وتشير الشروط إلى تقييم داخلي للمخاطر وإلى قواعد الامتثال الخاصة بالترخيص. لم نجد في الشروط تفاصيل عن تدريب الموظفين على AML أو عن هيكل قسم الامتثال، فلا نذكرها.

يحق لـ Mostbet تعديل شروطها وقواعدها في أي وقت، وتقول إنها ستبذل جهدًا معقولًا لإبلاغ العملاء. والعميل مسؤول عن متابعة الشروط بانتظام. ونحن نحدّث هذا الملخص عند تغيّر قواعد المشغّل، وتاريخ آخر تحديث يظهر أعلى الصفحة.

أسئلة المستندات وتأخير السحب وتقييد الحساب لا يجيب عنها إلا المشغّل:

• الدردشة المباشرة على الموقع وفي التطبيق (تعمل على مدار الساعة حسب ما يعلنه المشغّل)؛
• بوت الدعم في Telegram؛
• البريد id@mostbet.com لمسائل التحقق من الهوية.

لا يوجد رقم هاتف، ودعم العربية غير مؤكد. الشكاوى تُقدَّم عبر نموذج على موقع المشغّل: تأكيد الاستلام خلال أسبوع، ومحاولة الرد خلال 4 أسابيع، مع إمكانية التمديد 4 أسابيع أخرى. وموقعنا لا يستقبل مستندات ولا رسائل.